Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK, finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı parayı önlemek emeliyle kapsamlı bir bildirim taslağı hazırladı. Düzenleme, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit süreçlerinde beyan mecburiliği getiriyor.

Yeni sistem 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek ve yüksek dengeli süreçler adım adım daha sıkı kontrole tabi tutulacak.

KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ UYGULANACAK

Yeni bildirime nazaran para transferinde kademeli bir beyan süreci başlıyor:

-200 bin TL – 2 milyon TL ortası işlemler

– Sürecin niteliği kısaca beyan edilecek.

-2 milyon TL – 20 milyon TL ortası işlemler

– “Nakit Süreç Beyan Formu” doldurulacak.

- 20 milyon TL ve üzeri işlemler

– Form ayrıntılı açıklamalar ve destek evraklar ile desteklenecek.
– Bankalar, müşterilere süreç çeşidine nazaran beyan seçenekleri sunacak.
– “Bireysel ödeme” gibi genel tabirler için en az 20 karakterlik açıklama mecburî olacak

NEDEN BU DÜZENLEME YAPILIYOR?

-Küresel Standartlara Ahenk Hedefi

MASAK açıklamasında düzenlemenin, memleketler arası mali şeffaflık kriterlerini belirleyen FATF standartlarına ahenk hedefi taşıdığı vurgulandı.

Risk bazlı tahliller, ulusal kıymetlendirme raporları ve başka ülke uygulamaları dikkate alınarak taslak hazırlandı.

HANGİ SÜREÇLER KAPSAM DIŞINDA?

Bazı süreçler yeni yükümlülüklerden muaf tutuluyor:

-Kamu kurumlarının işlemleri

-Bankaların kendi ortalarındaki hareketler

-ATM üzerinden yapılan düşük dengeli işlemler

Bu süreçler beyan zorunluluğuna tabi olmayacak.

Tebliğe ahenk sağlamayan finansal kuruluşlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak.

NE VAKİT YÜRÜRLÜĞE GİRECEK?

Yeni düzenlemeyle Türkiye’de yüksek dengeli IBAN ve EFT süreçlerinde şeffaflık güçlenecek.

Kullanıcılar, bilhassa 20 milyon TL üzerindeki transferlerde ayrıntılı açıklama ve doküman hazırlamak zorunda kalacak.

1 Ocak 2026’dan sonra bu yükümlülüğe uymayanların süreçleri gerçekleştirilemeyecek.